Работа с проблемной дебиторской задолженностью в условиях экономического кризиса

Управление просроченной дебиторской задолженностью. Практические аспекты использования информационно-аналитических массивов

Код курса ЭБ27, 2 дня

Статус

Авторский курс Учебного центра “Информзащита”

Аннотация

Возможно обучение корпоративной группы по индивидуальному графику от 5 (пяти) слушателей.

Входит в состав комплексного курса повышения квалификации ПК-ЭБ02:  «Управление рисками взаимодействия с контрагентами»

В нынешних крайне непростых условиях функционирования бизнеса на первый план выходят вопросы управления рисками, в том числе, рисками возникновения критической дебиторской задолженности. В условиях обострения экономического кризиса особую актуальность приобретают вопросы совершенствования кредитного менеджмента, т.к. практика неплатежей – огромная проблема для многих отраслей. Наличие неплатежей – знак того, что управление дебиторской задолженностью находится на низком уровне и требует особого внимания.

На первый взгляд решить эту проблему очень легко – достаточно перейти на предоплатную систему взаиморасчетов с контрагентами, и риски устраняться сами собой. Но это далеко не так: предоплатная система продаж отрицательно влияет на показатели эффективности бизнеса: рентабельность инвестиций и оборачиваемость вложенного капитала. Предоставление торговых кредитов или отсрочки платежа становится неизбежным шагом на пути к достижению запланированных показателей продаж и прибыли. Ну, а если мы говорим о том, что готовы предоставлять кому-то свои товары и услуги в кредит, то сомневаться не приходится: рано или поздно на нашем бизнес-горизонте возникнут мошенники. Вопрос только в том, насколько мы к этому готовы.

Цель предлагаемого вниманию слушателей курса – правильно сориентировать руководителей компаний, сотрудников подразделений продаж, кредитных подразделений и сотрудников служб экономической безопасности на выбор эффективных инструментов борьбы с неблагонадежными дебиторами. Арсенал этих методов может стать значительно эффективнее в случае использования широкого спектра возможностей, предоставляемых информационно-аналитическими системами. Значительный раздел курса носит практический характер: слушатели, имея on-line доступ к системе «Контур-Фокус», будут решать различные задачи по минимизации рисков невозврата дебиторской задолженности. Кроме того, слушателям также будут продемонстрированы возможности информационно-аналитической системы «Селдон. Базис».

Кроме того, слушатели получат практические рекомендации по совершенствованию кредитной политики компании, по легитимным приемам принуждения должника к возврату просроченной задолженности. Особое внимание будет уделено вопросам недопущения незаконных методов воздействия на должника, имеющих признаки уголовно-наказуемого вымогательства.

Отдельный раздел курса посвящен анализу типовых мошеннических схем, используемых недобросовестными должниками. Логическим продолжением этого раздела станут рекомендации по организации эффективного взаимодействия с правоохранительными органами при изобличении должника в криминальных злоупотреблениях при банкротстве. Слушатели узнают, как правильно провести внутреннюю служебную проверку. Юридическим основанием для проведения такой проверки является факт образования невозвратной дебиторской задолженности, которая существенно влияет на состояние финансово-хозяйственной деятельности компании. Чтобы «не наступать на те же грабли» еще раз, необходимо разобраться, кто из сотрудников недолжным образом выполнил свои обязанности. Но это лишь одна из целей служебной проверки. Другая цель, не менее важная - собрать и обобщить имеющуюся у компании информацию о мошеннических действиях контрагентов. В соответствующем разделе курса слушатели узнают, из каких источников следует собирать информацию, которая впоследствии может быть использована в качестве процессуальных доказательств.

Однако недостаточно добиться справедливого судебного решения. Большие проблемы возникают и при его исполнении представителями Федеральной службы судебных приставов РФ. Как заставить приставов работать? Как можно ускорить процесс исполнения судебного решения? Ответы на эти актуальные вопросы слушатели получат, ознакомившись с соответствующим разделом курса.

В заключение преподаватель ответят на наиболее актуальные для слушателей вопросы по данной тематике.

Аудитория

• Руководители и ключевые сотрудники компаний.
• Руководители и сотрудники служб безопасности.
• Сотрудники подразделений и служб, входящих в систему внутреннего контроля компаний (служб внутреннего аудита, внутреннего контроля, юридической службы).
• Сотрудники бухгалтерии.

В результате обучения

Вы приобретете знания:

• о формировании кредитной политики компании;
• о базовых элементах противодействия попыткам умышленного неисполнения должником своих договорных обязательств;
• об эффективном использовании возможностей информационно-аналитической системы «Контур.Фокус» для минимизации рисков мошенничества со стороны дебитора;
• о рекомендациях по эффективному взаимодействию с правоохранительными органами и представителями ФССП при взыскании невозвратной дебиторской задолженности.

Вы сможете:

• Эффективно использовать возможности информационно-аналитических систем для выявления риска недобросовестности контрагента
• Своевременно выявлять намерения контрагента уклониться от исполнения своих обязанностей по договору
• Организовывать взаимодействие с представителями правоохранительных органов и Федеральной службы судебных приставов при взыскании с контрагента просроченной дебиторской задолженности

Пакет слушателя

• Фирменное учебное пособие.
• Дополнительная и справочная информация по тематике курса в электронном виде.

Дополнительно

Выпускники Учебного центра могут получать бесплатные консультации специалистов центра в рамках пройденного курса.

По окончании курса слушателям предоставляется двухдневный бесплатный доступ к сервису «Контур.Фокус» для самостоятельного практического закрепления полученных навыков и для изучения дополнительных возможностей системы.

Программа курса

• Понятие кредитного риска как основы для принятия решения о кредитовании контрагента.
• Особенности действия традиционных институтов взыскания долга в условиях кризиса.
• Особенности формирования кредитной политики компании в условиях кризиса: соблюдение баланса между должной осмотрительностью и коммерческой выгодой.
• Проблема внутрикорпоративных коммуникаций в организации кредитной работы.
• Предупреждение недобросовестности контрагента на стадии преддоговорной работы.
• Деловая репутация контрагента как базовый элемент управления риском недобросовестности дебитора.
• Использование информационно-аналитических систем в кредитной работе.
• Изучение деловой репутации контрагента — юридического лица.
• Изучение деловой репутации представителей компании-контрагента (учредитель, директор).
• Выявление признаков склонности к мошенничеству или деловой недобросовестности.
• Практическое занятие: комплексное изучение деловой репутации контрагента с помощью ресурса «Контур.Фокус».
• Практическое занятие: изучение экономического состояния контрагента с использованием ресурса «Контур.Фокус».
• Практическое занятие: прогнозирование предстоящего банкротства с помощью ресурса «Контур. Фокус».
• Практическое занятие: организация мониторинга должника с помощью информационно-аналитических ресурсов.
• Практическое занятие: предупреждение попыток должника уклониться от погашения долга путем фиктивной реорганизации.
• Практическое занятие: выявление признаков «альтернативной ликвидации» с использованием ресурса «Контур. Фокус».
• Рекомендации по использованию возможностей службы безопасности компании при досудебном общении с должником.
• «Техника безопасности» сотрудника службы безопасности при общении с представителями компании-должника (недопущение провокаций вымогательства и коммерческого подкупа).
• Актуальные вопросы организации взаимодействия с представителями ФССП РФ по исполнению судебного решения в отношении должника.

Входит в комплексные программы

• ЭБ501 «Работа с контрагентом - от проверки контрагента до взыскания задолженности»:

ЭБ23 → ЭБ18 → ЭБ27
 

• ЭБ-К1 «Защита активов компании от внешних и внутренних угроз»:

ЭБ03 → ЭБ39 → ЭБ30 → ЭБ23 → ЭБ18 → ЭБ27