Корпоративное мошенничество в кредитной организации: актуальные вопросы противодействия и профилактики

Корпоративное мошенничество в кредитной организации: актуальные вопросы противодействия и профилактики

Код курса ЭБ25, 2 дня

Статус

Авторский курс Учебного центра “Информзащита”

Аннотация

Деньги, находящиеся в кредитных организациях, издавна привлекали внимание мошенников различных мастей. Но проникнуть извне через систему безопасности банка крайне сложно. Поэтому усилия представителей криминального мира зачастую бывают направлены на внедрение в банковские структуры своей агентуры, которая и обеспечивает изнутри совершение мошеннических операций с активами банков. Кроме того, сами сотрудники банков, обладая достаточным профессиональным опытом, могут сами обнаруживать бреши в системе безопасности и использовать их для собственного криминального обогащения. Все эти случаи можно объединить общим понятием – «корпоративное мошенничество в банковской сфере».

В банковской сфере имеется множество способов незаконного обогащения, которые попадают под действие различных статей уголовного закона. В предлагаемом курсе будут рассмотрены наиболее распространенные типы корпоративного мошенничества:

• мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании;
• мошенничество в кредитном подразделении банка;
• мошенничество в сейфовых хранилищах;
• иные способы мошенничества (с использованием пластиковых карт, аккредитивов, денежных чеков поддельных платежных поручений, похищение информации).

При оценке риска корпоративного мошенничества ни в коем случае нельзя игнорировать так называемый «человеческий фактор». Руководство любой кредитной организации заинтересовано в том, чтобы сотрудники были профессионалами своего дела, досконально овладели всеми секретами своей работы. Но одновременно с этим существенно возрастает «криминальный потенциал» работника: профессионал отлично видит все недоработки системы безопасности и может использовать их для осуществления преступного замысла. Мошеннические действия может предпринять и добропорядочный работник, оказавшийся в сложной жизненной ситуации. В выявлении этой группы рисков большую помощь может оказать практическое применение познаний о «треугольнике мошенничества». Слушатели получат соответствующие практические рекомендации.

Особое внимание будет уделено профилактике мошеннических действий со стороны ключевых сотрудников банка – злоупотребление полномочиями, криминальная аффилированность и т.д.

Для закрепления полученных знаний в ходе интерактивного общения предполагается решение актуальных практических задач.

Аудитория

• Руководители и сотрудники служб безопасности кредитных учреждений.
• Сотрудники подразделений и служб, входящих в систему внутреннего контроля банков (служб внутреннего аудита, внутреннего контроля).

В результате обучения

Вы приобретете знания:

• О различных криминальных схемах, используемых банковскими мошенниками.
• Об алгоритмах предупреждения и противодействия корпоративному мошенничеству.

Пакет слушателя

• Фирменное учебное пособие.
• Дополнительная и справочная информация по тематике курса в электронном виде.

Дополнительно

Выпускники Учебного центра могут получать бесплатные консультации специалистов центра в рамках пройденного курса.

Программа курса

1. Понятие и специфика корпоративного мошенничества в кредитно-банковской сфере.

2. Наиболее типичные виды корпоративного банковского мошенничества.

3. Кадровые аспекты предупреждения корпоративного мошенничества.

4. Ключевые сотрудники кредитной организации – зона особого контроля.

5. Мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании. Алгоритмы предупреждения мошеннических рисков в расчетно-кассовых центрах.

6. Корпоративное мошенничество в кредитном подразделении банка.

• Коррупция работников банка и вовлечение их в мошеннические схемы.
• Мошенническое использование фиктивных предприятий для получения кредитов.
• Фальсификация документов и иные способы мошеннического обмана при кредитовании.
• Алгоритмы предупреждения мошеннических рисков в кредитном подразделении.

7. Корпоративное мошенничество в сейфовых хранилищах. Алгоритмы предупреждения мошеннических рисков в сейфовых хранилищах.

8. Иные риски корпоративного мошенничества в кредитных организациях и рекомендации по борьбе с ними.

• Мошенничество с использованием пластиковых карт.
• Участие работников банка в мошенничестве с использованием аккредитивов.
• Мошенничество с использованием денежных чеков.
• Мошенничество с использованием поддельных платежных поручений.
• Злоупотребление полномочиями.

9. Похищение информации – специфика банковской сферы.

10. Взаимодействие подразделений системы внутреннего контроля при противодействии корпоративному мошенничеству.

11. Анализ и обобщение опыта противодействия корпоративному мошенничеству в конкретном банке. Библиотека типовых способов хищений.

Входит в комплексные программы

• ЭБ403 «Противодействие корпоративному мошенничеству в кредитных организациях»:

ЭБ25 → ЭБ14 → ЭБ42

Отзывы наших слушателей о курсе

Курс содержательный, хорошо структурированный, доступный для восприятия.
Попова О.Е., ПАО "Сбербанк", 2018 г.

Отличный курс, спасибо!
Чебарь А.Г., 2018 г.

Очень полезный и интересный курс.
Косицина Татьяна Геннадьевна
Среднерусский банк ПАО Сбербанк, 2017 г.