Целевой инструктаж: предупреждение отмывания преступных доходов и финансирования терроризма в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

(для некредитных финансовых организаций)

Код курса ЭБ17-НФО, 1 день

Статус

Авторский курс Учебного центра "Информзащита"

Аннотация 

Учебный центр «Информзащита» проводит целевой инструктаж на основании Соглашения о сотрудничестве с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ) № 165-2020 от 09.01.2020 г.

Курс предназначен для сотрудников следующих некредитных финансовых организаций и индивидуальных предпринимателей:

• профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями);
• страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования);
• страховые брокеры;
• управляющие компании инвестиционных фондов;
• УК паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
• ломбарды.

Требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также разработанных на его основе нормативных актов Центрального банка РФ и Росфинмониторинга обязывают руководство организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом осуществлять целый комплекс мер по организации такого противодействия (ПОД/ФТ). Санкции за игнорирование этих требований или за ненадлежащее их исполнение очень серьезны – от многотысячных штрафов до приостановления деятельности организации на длительный срок, а в некоторых случаях возможно и наступление уголовной ответственности.

Предлагаемая программа направлена на повышение профессиональной подготовки работников организаций, участвующих в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации; содействует совершенствованию систем внутреннего контроля организаций.

Целью обучения в форме целевого инструктажа является получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этой сфере. Предлагаемый учебный материал в полной мере соответствует требованиям, предъявляемым Центральным банком РФ и Росфинмониторингом к проведению целевого инструктажа.

Аудитория

Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение по курсу ЭБ17-НФО в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

• лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица;
• руководитель некредитной финансовой организации, руководитель филиала некредитной финансовой организации;
• сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения – под руководством ответственного сотрудника;
• сотрудники службы внутреннего контроля некредитной финансовой организации (филиала).

В результате обучения

Вы приобретете знания:

• о требованиях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, требованиях к организации и осуществлению внутреннего контроля, порядке представления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу, о мерах ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ;
• об актуальных тенденциях развития системы ПОД/ФТ в Российской Федерации, международных стандартах ПОД/ФТ, типовых схемах и способах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и способах их выявления;
• об источниках получения информации, необходимой для идентификации клиента (бенефициара, выгодоприобретателя) и практических способах сбора и анализа этой информации.

Вы сможете:

• на практике реализовывать требования законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, предъявляемые к организациям.

Пакет слушателя

• Фирменное учебное пособие в электронном формате.
• Пакет нормативных правовых актов и нормативно-методических материалов в электронном виде, на основе которых ведется обучение.
• Бесплатный тестовый доступ к информационным массивам СПАРК-Интерфакс, X-Complia№ce и «Контур-Фокус».
• Выпускники Учебного центра могут получать бесплатные консультации специалистов центра в рамках пройденного курса.

Свидетельства и удостоверения

После успешной сдачи зачета выпускники получают Свидетельства установленного образца, подтверждающие прохождение обучения в форме целевого инструктажа (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом») и свидетельства об обучении Учебного центра «Информзащита».

Слушателям, прослушавшим вторую дополнительную часть курса ЭБ17-2 "Использование информационно-аналитических систем для оптимизации деятельности в целях ПОД/ФТ»", выдается Удостоверение о повышении квалификации по направлению «Экономическая безопасность».

Программа курса

Раздел 1.    Институционально-правовые основы финансового мониторинга

Тема 1.   Международные стандарты ПОД/ФТ

• Правовые и институциональные основы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ.
• Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.
• Международные стандарты ПОД/ФТ (40+9 Рекомендаций ФАТФ).

Тема 2.   Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ

• Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ. Последние изменения в законодательстве Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
• Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус ЦБ РФ в сфере ПОД/ФТ. Федеральный закон от10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Государственное регулирование в банковской сфере, на страховом рынке и рынке ценных бумаг. Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения.
• Саморегулируемые организации и их роль.

Тема 3.   Надзор в сфере ПОД/ФТ

• Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в финансовых и нефинансовых организациях.
• Инструкция ЦБ РФ от 24 апреля 2014 года № 151-И «О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».
• Инструкция ЦБ РФ от 1 сентября 2014 года № 156-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций».
• Письмо ЦБ РФ от 13 ноября 2013 года №224-Т «О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ».

Раздел 2.    Организация и осуществление внутреннего контроля

Тема 4.   Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

• Финансовые и нефинансовые организации, представители нефинансовых отраслей и профессий. Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Основные права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; фиксирование сведений; хранение информации; приостановление операций.
• Положение ЦБ РФ от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».
• Информационное письмо ЦБ РФ от 31 декабря 2014 г. №238-Т «О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
• Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Сроки представления. Способы представления.
• «Инструкция о предоставлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии отмыванию денежных средств, добытых преступным путем, и финансированию терроризма», (утверждена приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110).
• Указание ЦБ РФ от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
• Использование АРМ «Организация». Единый формат представления информации. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Информация ЦБ РФ «Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
•  Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Тема 5.   Требования к разработке правил внутреннего контроля

• Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «Требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями»
• Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля. Программа оценки риска. Программа проверки внутреннего контроля.
• Порядок утверждения и согласования правил внутреннего контроля. Сроки утверждения и согласования. Основания для отказа в согласовании.
• Положение ЦБ РФ от 15 декабря 2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов. Полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• Письмо ЦБ РФ от 13 ноября 2013 года № 223-Т «Об оценке Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций»

Тема 6.   Критерии выявления операций, подлежащих контролю

• Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Приказ Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103 «Об утверждении рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» Практические примеры необычных сделок.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Характерные схемы и способы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 7.   Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ

• Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
• Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц государственных (надзорных) органов.
• Указание ЦБ РФ от 4 марта 2014 года № 3207-У «О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях»
• Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

Тема 8.   Система подготовки и обучения кадров организаций

• Постановление Правительства РФ от 29 мая 2014 года «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования по подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
• Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.
• Указание ЦБ РФ от 5 декабря 2014 года № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях»
• Письмо ЦБ РФ от 13 июля 2015 года № 014-12-4/5910 «О направлении информации об ответственном сотруднике по ПОД/ФТ»
• Обучение и подготовка кадров. Перечень работников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Указание ЦБ РФ от 5 декабря 2014 года № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Раздел 3.    Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности (для учебных занятий в очной форме)

• Проблемы исполнения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ с учетом особенностей деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и их клиентов.
• Информационное письмо ЦБ РФ от 29 декабря 2014 года № 25 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».