Целевой инструктаж для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ)

Целевой инструктаж для работников организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами
или иным имуществом (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ)

Код курса ЭБ17, 1 день

Статус

Авторский курс Учебного центра "Информзащита"

Аннотация

Учебный центр «Информзащита» проводит целевой инструктаж на основании Соглашения о сотрудничестве с Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга (МУМЦФМ).

Требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также разработанных на его основе нормативных актов Росфинмониторинга обязывают руководство организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом осуществлять целый комплекс мер по организации такого противодействия (ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ). Санкции за игнорирование этих требований или за ненадлежащее их исполнение очень серьезны – от многотысячных штрафов до приостановления деятельности организации на длительный срок, а в некоторых случаях возможно и наступление уголовной ответственности.

Предлагаемая программа направлена на повышение профессиональной подготовки работников организаций, участвующих в системе противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации, и содействие совершенствованию их систем внутреннего контроля.

Целью обучения в форме целевого инструктажа является получение работниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этой сфере. Предлагаемый учебный материал в полной мере соответствует требованиям, предъявляемым Росфинмониторингом к проведению целевого инструктажа.

Предлагаемая Учебным центром «Информзащита» концепция целевого инструктажа не ограничивается лишь этими задачами. При выполнении широкого спектра обязанностей в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ значительное место занимает информационный аспект. Особую актуальность приобретает вопрос – из каких источников можно получить необходимую информацию в требуемых объемах? В ходе целевого инструктажа слушателям будут продемонстрированы практические возможности, представляемые для целей ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ информационно-аналитической системой «Контур.Призма». Использование этой информации позволяет в кратчайшие сроки, практически несколькими кликами, получить необходимые объемы достоверных сведений о юридическом лице, о составе его учредителей, а также комплекс информации о деловой репутации клиента, его связях и т.д.

Полученная слушателями информация также может использоваться как один из обучающих модулей в осуществляемых в организациях программах обучения, в ходе вводных и плановых инструктажей.

Аудитория

Работники Организаций, указанные в пункте 3 «Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 3 августа 2010 года №203.

Предварительная подготовка

Не требуется.

В результате обучения

Вы приобретете знания:

• о требованиях законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, требованиях к организации и осуществлению внутреннего контроля, порядке представления сведений в Федеральную службу по финансовому мониторингу, о мерах ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• об актуальных тенденциях развития системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в Российской Федерации, международных стандартах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, типовых схемах и способах легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и способах их выявления.

Вы сможете:

• на практике реализовывать требования законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, предъявляемые к организациям

Пакет слушателя

• Доступ к презентации на неограниченное время с возможностью для специального должностного лица организовывать на ее основе обучение работников компании в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

Дополнительно

После успешной сдачи зачета выпускники получают свидетельства, подтверждающие прохождение обучения в форме целевого инструктажа (согласно Приказу Росфинмониторинга от 19.07.2011 №250 «Об установлении программы обучения в форме целевого инструктажа для работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом») и свидетельства об обучении Учебного центра «Информзащита».

Выпускники Учебного центра могут получать бесплатные консультации специалистов центра в рамках пройденного курса

Программа курса

Тема 1. Институционально-правовые основы финансового мониторинга

Тема 1.1.  Международная система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

• Правовые и институциональные основы международной системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
• Этапы формирования и развития единой международной системы ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Организации и специализированные органы.
• Международные стандарты ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (Рекомендации ФАТФ). Характеристика и реализация международных стандартов ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
• Типичная схема отмывания денег.

Тема 1.2.  Национальная система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

• Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
• Государственная система ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, её участники.
• Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу.
• Субъекты первичного финансового мониторинга (ст.ст. 5, 7.1, 7.1-1 Федерального закона). Лицензирование или специальный учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.
• Саморегулируемые организации/профессиональные объединения субъектов первичного финансового мониторинга и их роль.

Тема 2. Организация и осуществление внутреннего контроля

Тема 2.1.  Основные права и обязанности субъекта первичного финансового мониторинга

• Национальная и секторальная оценки рисков ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ: организация, участники, результаты, меры, принимаемые для снижения рисков ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Тема 2.2.  Требования к разработке правил внутреннего контроля

• Программы, включаемые в правила внутреннего контроля.
• Порядок и сроки утверждения и внесения изменений в правила внутреннего контроля. Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля и их реализацию.
• Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.
• Выполнение требований о надлежащей проверке клиентов. Идентификация клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиентов, мероприятия, проводимые в рамках идентификации, включая выявление бенефициарных владельцев, ПДЛ, лиц, в отношении которых должны применяться целевые финансовые санкции, лиц из стран повышенного риска и т.д.
• Применение упрощённых, усиленных или особых мер надлежащей проверки клиентов. Изучение клиентов.
• Оценка рисков ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ как основа эффективной системы внутреннего контроля субъекта первичного финансового мониторинга. Информирование уполномоченного органа о выявляемых рисках ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Учет результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ при организации и осуществлении внутреннего контроля.
• Выявление операций, подлежащих контролю: обязательный контроль и необычные операции, потенциально направленные на ОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ или использующие денежные средства или иное имущество, полученные от иных категорий предикатных преступлений.
• Работа с санкционными списками. Применение мер в отношении лиц из санкционных списков (замораживание (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановление операций).
• Применение в отношении клиента меры по отказу в обслуживании и отказу от совершения операции по распоряжению клиента.
• Порядок подготовки и обучения кадров субъекта первичного финансового мониторинга.
• Проведение регулярной внутренней проверки системы внутреннего контроля и фиксирование её результатов. Обеспечение надлежащего хранения информации, полученной в рамках реализации правил внутреннего контроля и обеспечение конфиденциальности.
• Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 2.3.  Взаимодействие субъекта первичного финансового мониторинга с Федеральной службой по финансовому мониторингу

• Работа с «Личным кабинетом» на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Порядок, сроки и способы представления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу. Типовые ошибки в представлении информации. Исполнение запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу.

Тема 3. Надзор в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ

Тема 3.1.  Надзорные органы в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

• Национальная система надзора в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
• Сотрудничество и взаимодействие Федеральной службы по финансовому мониторингу с надзорными органами.

Тема 3.2.  Формы надзора, виды проверок

• Риск-ориентированный подход как основа для принятия мер надзорного реагирования по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Объекты проверки. Права и обязанности проверяющего органа. Права и обязанности проверяемого субъекта первичного финансового мониторинга.
• Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Тема 3.3.  Ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ

• Виды ответственности за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
• Меры административной ответственности за нарушение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения.
• Порядок исполнения постановлений об административном правонарушении.
• Порядок пересмотра решений должностных лиц о назначении административного наказания в порядке обжалования.

Тема 4. Актуальные вопросы применения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ в различных секторах экономики и видах профессиональной деятельности

• Исполнение законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с учетом особенностей деятельности субъектов первичного финансового мониторинга и их клиентов;
• Вопросы/ответы экспертов;

Аттестация (тестирование).